企业公告：
项目融资贷款简介
在宏观调控下，近期中国地产市场出现大量优质的地产项目。为了更好的把握此次机遇，我集团公司通过相关金融组团现与多家国际投资金融机构合作，共同推出项目融资货款计划，协助中国优质地产企业融资扩充。
• 资金來源：国际银行与信托基金。
• 目標客户: 有经验的地产开发商及土地持有人
• 可抵押之物业 : 酒店、酒店式服務公寓、商场、写字楼、基础设施及已付土地
• 地點:
 首选 – 北京、上海、广州及深圳
 次選 – 天津、珠海、厦门、南京、苏州、成都、青岛、等地
• 贷款金額: 美金两千万元至美金五千万元
• 贷款貨幣: 人民幣/美元
• 贷款年期: 1至5年
• 贷款年利率: 由项目的风险高低及年期長短決定
• 还款方式: 每月、每季度、每半年或每年
• 申请时间: 约8 - 12星期
项目融资贷款申请费用
• 项目申请费：按项目情况由金融机构设定
• 项目佣金： 3+2+2%（渣打银行代表、华商与其它融资机构）（按项目情况可商谈）
项目融资初步资料
 营业执照/商业登记副本
 土地产权证、建设工程规划许可证、建设用地规划许可证、建筑施工证
 股东及董事资料
 公司简介
 物业评估/估值报告( 外资行 )
 财务资料2年
 物业资料、租客名称、租约及租金单
 可行性報告
 融资用途
 还款方案
总结
中国优质地产企业通过此融资渠道将可在此次的宏观调控下，大量收购优质的地产项目，把握此扩充良机。我集团公司可协助贵司向国外融资以便快速增长。
如用任何疑问，欢迎随时向我们咨询。
附件（一）：项目货款融资流程Project Financing Procedure
1、作现场考察，了解公司和项目并与企业负责人会见策划融资方案
2、签融资委托顾问合同
3、呈送融资方案、公司介绍与项目资料至金融机构作初步审核
4、安排金融机构与企业负责人会面商谈
5、金融机构、融资代表与企业负责人商谈后初步同意项目融资架构
6、金融机构发出贷款条件待企业确认
7、企业签署后，金融机构作尽职调查
8、尽职调查通过后，金融机构批出融资贷款合同
9、企业签署后，在指定的国际银行开立户口
10、融资贷款款项直拨到企业客户的户口
附件（二）：项目货款模型Project Financing Models
模型（一）移花接木：以现有资产做抵押，贷款投向其他项目
现有情况：开发商有意向用手里的资产做抵押，贷款投资其它地产项目。由于资金缺口不符合要求所以银行不能贷款。
解决方案：我们可以安排开发商以现有的资产做抵押，协助将其贷款款项投资到其它地产项目上。同时，我们会安排国际或国内银行在12个月后介入，以解除现有贷款为资金缺口，接手开发商的抵押贷款， 从而达到开发商的贷款目的。
模型（二）放大贷款
现有情况：之前，开发商用自有资金开发地产项目。现有更好的投资商机，开发商想用手里将要完成的项目做为抵押，融资贷款投资到其它地产项目。由于资金缺口只限于现在建物业的建设与装修，所以贷款金额受到局限。
解决方案：我们可以安排开发商以股权和在建物业做为抵押，融资一笔款项投资到其它地产项目上。同时，我们会安排国际银行在12个月后介入，以解除现有贷款及建设与装修为资金缺口，最大能度放大贷款款额， 从而达到开发商贷款目的。
模型（三）银根紧缩：银行追回现有贷款
现有情况：银根紧缩，银行现紧急追回开发商现有的抵押贷款。由于抵押物业已做抵押记录，需要3-4个月的时间才可以办完解押手续，所以开发商现不能向其他银行寻求抵押贷款，在建物业与公司的现金流开始进入赤字情况。
解决方案：我们可以安排开发商以股权和现金流做为抵押条件，即刻融资一笔款项解除银行追回物业抵押贷款的问题并同时解决在建物业的负现金流问题。与此同时，我们会安排国际银行在6-12个月内介入，接手此物业的抵押贷款。
模型（四）不良资产：贷款收购
现有情况：开发商物色到好的不良资产投资商机，需要贷款完成此收购。
解决方案：我们可以安排开发商以股权和不良资产做为抵押物，融资到不良资产总投资额的60%。
模型（五）四证不全
现有情况：开发商已经缴付全部土地款项，现有三证但需要时间拿到第四证（建筑施工证）。在四证不全下，贷款无门，工程受到延误。
解决方案：我们可以安排开发商以股权和土地做为抵押物，融资贷款以便尽快启动工程。同时，我们会安排国际银行在12个月后介入，接手此物业的抵押贷款。
模型（六）其他过桥贷款
除了以上几种情况之外，我们可以灵活的处理开发商现所困扰的项目融资问题，按个列案子的情况而设定。
服务机构：華商國際投資(控股)集團有限公司
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